ํ๊ตญ ํ๋ ์ด์ด๋ค์ด ์จ๋ผ์ธ ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ ํํ ๋ ๊ฐ์ฅ ์ค์ํ๊ฒ ๊ณ ๋ คํ๋ ์์๋ ๋ฐ๋ก ์์ ์ฑ๊ณผ ์ ๋ขฐ๋์ ๋๋ค. ํนํ ์ต๊ทผ์๋ ๋ณต์กํ ์ธ์ฆ ์ ์ฐจ ์์ด ๋น ๋ฅด๊ฒ ์ฆ๊ธธ ์ ์๋ kyc ์ธ์ฆ ์๋ ์นด์ง๋ ธ๊ฐ ํฐ ์ธ๊ธฐ๋ฅผ ๋๊ณ ์์ต๋๋ค. ์ด๋ฐ ํ๋ซํผ์ ๊ฐ์ ์ฆ์ ๊ฒ์์ ์์ํ ์ ์์ด ์๊ฐ์ ์ ์ฝํ๊ณ ์ถ์ ๋ถ๋ค์๊ฒ ์ ํฉํฉ๋๋ค. ๋ํ ์ฒซ ์ ๊ธ ์์ด๋ ๋ณด๋์ค๋ฅผ ๋ฐ์ ์ ์๋ ๋ฌด์ ๊ธ ๋ณด๋์ค ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ด์ฉํ๋ฉด ๋ถ๋ด ์์ด ๋ค์ํ ๊ฒ์์ ์ฒดํํ ์ ์์ต๋๋ค.
์ ๊ท ํ์์ ์ํ ํํ๋ ๋ค์ํฉ๋๋ค. ๋ํ์ ์ผ๋ก ๊ฝ๋จธ๋ ์นด์ง๋ ธ๋ ๊ฐ์ ๋ง ํด๋ ๋ฌด๋ฃ ํฌ๋ ๋ง์ ์ง๊ธํด ์ด๋ณด์๋ ์ฝ๊ฒ ์์ํ ์ ์๋๋ก ๋์ต๋๋ค. ํนํ ๋ดํค๋ธ์นด์ง๋ ธ๋ ๋ ์ฐฝ์ ์ธ ๊ฒ์ ๋ชจ๋์ ๋น ๋ฅธ ์ถ๊ธ ์์คํ ์ผ๋ก ๋ง์ ์ด์ฉ์์๊ฒ ์ฌ๋๋ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค. ์ค์๊ฐ ๋๋ฌ์ ํจ๊ปํ๋ ๋ผ์ด๋ธ์นด์ง๋ ธ์์๋ ํ์ฅ๊ฐ ๋์น๋ ๋ฐ์นด๋ผ, ๋ธ๋์ญ, ๋ฃฐ๋ ์ ์ฆ๊ธธ ์ ์์ด ์๋๊ฐ์ ์ํ๋ ๋ถ๋ค์๊ฒ ์ถ์ฒ๋ฉ๋๋ค.
๋ค์ํ ํ ๋ง์ ์นด์ง๋ ธ๋ ๋์ฌ๊ฒจ๋ณผ ๋งํฉ๋๋ค. ๋ ๊ณ ์นด์ง๋ ธ๋ ๋ธ๋ก์ ์ฐ์์ํค๋ ์ฌ๋ฏธ์๋ ๋์์ธ๊ณผ ๋ฏธ๋๊ฒ์์ผ๋ก ์ฐจ๋ณํ๋ ๊ฒฝํ์ ์ ๊ณตํ๋ฉฐ, ๋ฃจํผ์นด์ง๋ ธ๋ ํด์ ์ฝ์ ํธ์ ํจ๊ป ๋์ ๋ฐฐ๋น๋ฅ ์ ์ฌ๋กฏ์ ์๋ํฉ๋๋ค. ์ฌ๋กฏ์ ์ข์ํ๋ค๋ฉด ๋ฌด๋ฃ์ฌ๋กฏ๊ฒ์์ ๋จผ์ ์ฆ๊ฒจ๋ณด๋ ๊ฒ๋ ์ข์ ๋ฐฉ๋ฒ์ ๋๋ค. ์ค์ ๋์ ๊ฑธ์ง ์๊ณ ๋ ๋ค์ํ ์ฌ๋กฏ์ ํน์ง์ ํ์ ํ ์ ์๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ๋๋ค.
๋ง์ง๋ง์ผ๋ก ์์ ํ ๋ฐ์นด๋ผ ๊ฒ์์ ์ํ๋ค๋ฉด ๊ฒ์ฆ๋ ๋ฉ์ด์ ๋ฐ์นด๋ผ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ์ ํํด์ผ ํฉ๋๋ค. ๋ํ ์ฒ์ ์ด์ฉํ๋ ๋ถ๋ค์ ์ํด ๋ฐ์นด๋ผ์ฌ์ดํธ ์ถ์ฒ ์ ๋ณด๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํ๋ฉด ์คํจ ์์ด ์ข์ ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ์ฐพ์ ์ ์์ต๋๋ค. ์์์ ์๊ฐํ ๋ชจ๋ ๋งํฌ๋ ํ๊ตญ ์ด์ฉ์๋ฅผ ์ํ ์ต์ ํ๋ ์ ๋ณด๋ฅผ ์ ๊ณตํ๋, ์์ ์๊ฒ ๋ง๋ ๊ณณ์ ์ ํํด ์ฆ๊ฑฐ์ด ๊ฒ์์ ์ฆ๊ธฐ์๊ธฐ ๋ฐ๋๋๋ค.
ํ๊ตญ์์ ์จ๋ผ์ธ ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ฆ๊ธฐ๋ ์ด์ฉ์๋ผ๋ฉด ๊ฒฐ์ ์๋จ๊ณผ ์ถ๊ธ ์๋๋ฅผ ๋จผ์ ํ์ธํ๋ ๊ฒ์ด ์ข์ต๋๋ค. ์ต๊ทผ์๋ ๋นํธ์ฝ์ธ ์นด์ง๋ ธ์ฒ๋ผ ์ํธํํ๋ฅผ ์ง์ํ๋ ๊ณณ์ด ๋์ด๋ ํธ๋ฆฌํ๊ฒ ์ด์ฉํ ์ ์์ผ๋ฉฐ, ๋น์ฒจ๊ธ์ ์ ์ํ๊ฒ ๋ฐ๊ณ ์ถ๋ค๋ฉด ๋น ๋ฅธ ์ธ์ถ ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ ํํ๋ ๊ฒ์ด ์ ๋ฆฌํฉ๋๋ค. ๋ํ ์์นด์ง๋ ธ์ ์๋ฒค์นด์ง๋ ธ๋ ํ๊ตญ ์ฌ์ฉ์๋ค ์ฌ์ด์์ ์ธ์ง๋๊ฐ ๋์ ๋ธ๋๋๋ก, ๋ค์ํ ๊ฒ์๊ณผ ์ด๋ฒคํธ๋ฅผ ์ ๊ณตํฉ๋๋ค.
์ฌ๋กฏ์ ์ข์ํ๋ค๋ฉด ์ฌ๋กฏ ์ฌ์ดํธ ์ถ์ฒ ์ ๋ณด๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํด ์์ ์๊ฒ ๋ง๋ ํ๋ซํผ์ ๊ณ ๋ฅด๊ณ , ์ค์ ํ๋ ์ด ์ ์๋ ์ฌ๋กฏ๊ฒ์์ ๊ท์น๊ณผ ๋ณด๋์ค ์กฐ๊ฑด์ ํ์ธํ์ธ์. ๊ฒ์ฆ๋ ์ฌ๋กฏ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ์ด์ฉํ๋ฉด ์์ ์ ์ธ ํ๊ฒฝ์์ ๊ฒ์์ ์ฆ๊ธธ ์ ์์ต๋๋ค. ๋ฐ์นด๋ผ๋ฅผ ์ฒ์ ์์ํ๋ค๋ฉด ์ ๊ท ๋ฐ์นด๋ผ์ฌ์ดํธ์ ํํ์ ๋น๊ตํด๋ณด๊ณ , ๋ฌด์๋ณด๋ค ์์ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ์ธ์ง ํ์ธํ๋ ๊ฒ์ด ์ค์ํฉ๋๋ค. ๋ง์ง๋ง์ผ๋ก ์์นด์ง๋ ธ์ฒ๋ผ ๋ผ์ด์ ์ค์ ๋ณด์ ์์คํ ์ ๊ฐ์ถ ๊ณณ์ ์ ํํ๋ฉด ๋์ฑ ์์ฌํ๊ณ ํ๋ ์ดํ ์ ์์ต๋๋ค.
์ต๊ทผ ํ๊ตญ์์ ์จ๋ผ์ธ์นด์ง๋ ธ๋ฅผ ์ฆ๊ธฐ๋ ์ด์ฉ์๊ฐ ๋๋ฉด์, ์ ๋ขฐํ ์ ์๋ ์ ๋ณด๋ฅผ ์ฐพ๋ ๊ฒ์ด ์ค์ํด์ก์ต๋๋ค. ๋ค์ํ ์นด์ง๋ ธ๊ฒ์์ฌ์ดํธ ์ค์์ ์์ ์๊ฒ ๋ง๋ ๊ณณ์ ์ ํํ๋ ค๋ฉด ๋จผ์ ์จ๋ผ์ธ์นด์ง๋ ธ ์์๋ฅผ ํ์ธํ๋ ๊ฒ์ด ์ข์ต๋๋ค. ๋ํ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ ๋ชจ์์ ํตํด ๊ฒ์ฆ๋ ์ ์ฒด๋ค์ ํ๋์ ๋น๊ตํ ์ ์์ต๋๋ค.
ํนํ ์ฐ๋ น ์ธ์ฆ ์๋ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ์ฐพ๋ ๋ถ๋ค์ด ๋ง์์ก๋๋ฐ, ์ด๋ฌํ ์ฌ์ดํธ๋ ๊ฐํธํ๊ฒ ๊ฐ์ ํ ์ ์๋ค๋ ์ฅ์ ์ด ์์ต๋๋ค. ๊ฐ์ ์์๋ ์นด์ง๋ ธ ๊ฐ์ ๋ณด๋์ค๋ฅผ ์ ๊ณตํ๋ ๊ณณ๋ ๋ง์ผ๋ฏ๋ก ๊ผญ ํ์ธํด ๋ณด์ธ์. ์ฌ๋กฏ ๊ฒ์์ ์ ํธํ๋ค๋ฉด ์จ๋ผ์ธ์ฌ๋กฏ ์ ๋ฌธ ํ๋ซํผ์ ์ด์ฉํ๋ ๊ฒ๋ ์ข์ ๋ฐฉ๋ฒ์ ๋๋ค.
์ด๋ณด์๋ผ๋ฉด ์นด์ง๋ ธ ์ถ์ฒ ์ ๋ณด๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํ์ฌ ์์ ํ ๊ณณ์ ์ ํํ๋ ๊ฒ์ด ์ค์ํฉ๋๋ค. ์ต๊ทผ์๋ ์งฑ๊ตฌ์นด์ง๋ ธ์ ๊ฐ์ด ์ธ์ง๋ ๋์ ๋ธ๋๋๊ฐ ์ฃผ๋ชฉ๋ฐ๊ณ ์์ผ๋ฉฐ, ์นด์ง๋ ธ ์ฐ์ ์ ๋ฐ์ ๋ํ ์ดํด๋ฅผ ๋์ด๋ฉด ๋์ฑ ์ฆ๊ฑฐ์ด ๊ฒฝํ์ ํ ์ ์์ต๋๋ค.
์จ๋ผ์ธ ๊ฒ์์ ์ฆ๊ธฐ๋ ค๋ ์ด์ฉ์๋ผ๋ฉด ๋ฌด์๋ณด๋ค ๊ฒ์ฆ๋ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ์ฐพ๋ ๊ฒ์ด ์ค์ํฉ๋๋ค. ์์ ํ ์ ์ฒด๋ ๋ผ์ด์ ์ค ๋ณด์ ์ฌ๋ถ, ์ ์ถ๊ธ ์ฒ๋ฆฌ ์๋, ๊ณ ๊ฐ ์๋ ํ์ง์์ ๋๋ ทํ ์ฐจ์ด๋ฅผ ๋ณด์ด๊ธฐ ๋๋ฌธ์, ์ ๋ขฐ๋ ๋์ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ ์ถ์ฒ ์ ๋ณด๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํ๋ฉด ์ํ์ฐฉ์ค๋ฅผ ํฌ๊ฒ ์ค์ผ ์ ์์ต๋๋ค.
์ต๊ทผ์๋ ์ํธํํ๋ก ์ ์ถ๊ธ์ ์งํํ๋ ์ฝ์ธ์นด์ง๋ ธ๊ฐ ๋น ๋ฅธ ์ ์ฐ ์๋๋ก ์ฃผ๋ชฉ๋ฐ๊ณ ์์ผ๋ฉฐ, ๋ค์ํ ์ด๋ฒคํธ์ ๋ณด๋์ค ํํ์ ๊ฐ์ถ ํ ์นด์ง๋ ธ๋ ๋ถ๋ด ์๋ ์ด์ฉ ์กฐ๊ฑด์ ๋ด์ธ์ด ํ๋ฆฌ์นด์ง๋ ธ ์ญ์ ์ด์ฉ์์ธต์ ๋ํ ๊ฐ๊ณ ์์ต๋๋ค. ๊ตญ๋ด ์๋น์ค์ ํจ๊ป ํด์ธ ๋ผ์ด์ ์ค๋ฅผ ๊ธฐ๋ฐ์ผ๋ก ์ด์๋๋ ํด์ธ ์นด์ง๋ ธ์ฌ์ดํธ๋ฅผ ๋น๊ตํด ๋ณด๋ ๊ฒ๋ ์ข์ ๋ฐฉ๋ฒ์ ๋๋ค.
๋ธ๋๋๋ณ ํน์ง์ ํ์ธํ๋ ๊ฒ๋ ํ์ํฉ๋๋ค. ์์ ์ ์ธ ์ด์ ์ด๋ ฅ์ผ๋ก ์๋ ค์ง ํค๋ผ์นด์ง๋ ธ์ ์ ๊ทผ์ฑ๊ณผ ํธ์์ฑ์ ๊ฐ์กฐํ ํ์นด์ง๋ ธ๋ ๊ฐ๊ฐ ๋ค๋ฅธ ๊ฐ์ ์ ๊ฐ์ง๊ณ ์์ผ๋ฏ๋ก, ์์ ์ ํ๋ ์ด ์คํ์ผ๊ณผ ์๊ธ ๊ด๋ฆฌ ๋ฐฉ์์ ๋ง๋ ๊ณณ์ ์ ํํ๋ ๊ฒ์ด ๋ฐ๋์งํฉ๋๋ค.